💼 CARTERA REAL DE CARLOS · 9 POSICIONES7 ETFs UCITS de Reparto + 2 Acciones DGI
Mi Cartera Minimalista de Dividendos
Estructura real para cobrar rentas crecientes los 12 meses del año con 1 ó 2 horas de seguimiento al mes.
🇪🇸 Fiscalidad:
Ef. 19,00%
👋🏻 Resumen de tu Cartera: Tus 9 posiciones generan un sueldo pasivo estimado de 491,54€/mes (5.898,52€/año) con una rentabilidad por dividendo del 5,44%.
Valor de la Cartera
108.387,20€
▲ +8,25% (+8.262€ latente)
Rentabilidad por Dividendo (FWD)
5,44%
Yield on Cost (YoC): 5,89% (brutos)
Dividendo Anual (FWD)
5.898,52€
~491,54€/mes brutos
Crecimiento Dividendo (10A)
+5,4%
CAGR histórico medio 10 Años
🧭 Navegación de Cartera
🧪 Mi Cartera / Simulador Interactivo en Vivo☁️ Sincronizada PC + Móvil
Ajusta el capital invertido por posición o añade cualquiera de los 976 activos del Radar para simular tu renta pasiva (guardado automático en tu cuenta Skool entre ordenador y móvil).
➕ Añadir Activo (976 disponibles):
💶 Capital (€):€
🔢 Nº Acciones:
P. Medio (opc.):€
📋 Desglose de Posiciones, Pesos y Rentas
Haz clic en cualquier cabecera para ordenar o pulsa sobre una posición desbloqueada para abrir su Ficha 360º.
9 Posiciones en cartera
Activo / Score ID ⇅
Títulos / P. Medio ⇅
Valor Actual ⇅
Plusvalía ⇅
Peso Capital ⇅
Peso Sueldo ⇅
Frecuencia / Próx. ⇅
Yield / YoC ⇅
DGR 5A ⇅
Renta Anual ⇅
🍩 Asignación por Activo en Cartera9 Posiciones
VALOR TOTAL
108.387€
🎯 Rentabilidad sobre Coste (YoC) vs ActualInvertido: 100.125€
Rentabilidad Actual (Yield)
5,44%
Sobre valor de mercado
Rentabilidad sobre Coste (YoC)
5,89%
Sobre capital desembolsado
Plusvalía Latente
+8.262,13€
▲ +8,25% rentabilidad precio
Sueldo Pasivo Mensual
491,54€/mes
Media mensual bruta
🎯 Brújula Mensual DCA — ¿A qué posición de tu cartera aportar este mes?4 Cuadrantes Clave
Evalúa tus posiciones en 4 cuadrantes directos (Calidad Score ID, Valoración Weiss, Yield y DGR y Peso Actual vs Objetivo) y elige si concentrar tu aportación o repartirla entre el Top 3.
💶 Aportación:€
🔬 Comparativa Radar de tus Posiciones (Score ID · Weiss · Múltiplos · Peso)
Ordenada por prioridad de aportación DCA (haz clic en cualquier columna para reordenar o pulsa + Aportar para sumarlo a tu simulación).
Prioridad / Activo ⇅
Peso Actual vs Obj. ⇅
Cotización vs Tu Coste ⇅
Score ID (4 Pilares) ⇅
Termómetro Weiss (5A) ⇅
Yield / DGR 5A ⇅
PER · P/B · TER ⇅
Efecto Aportación ⇅
📊 Gráfico Mensual Apilado de Dividendos (Enero a Diciembre)
Barras apiladas por activo con línea horizontal de Sueldo Pasivo Medio Mensual:
Calculadora de Interés Compuesto y Rentas por Dividendos
Simula en segundos cuándo tus dividendos superarán a tu ahorro mensual (Punto de Inflexión) y en qué año alcanzarás tu objetivo de sueldo pasivo. Elige entre el 🟢 Modo Sencillo o activa el ⚡ Modo Avanzado con DGR, inflación e IRPF español.
❄️ Calculadora de Interés Compuesto y Bola de Nieve DGI
Proyección real combinando aportaciones periódicas, reinversión de rentas (DRIP), crecimiento anual del dividendo (DGR) y escala progresiva del IRPF del ahorro en España (19%–30%).
INVERSION DIVIDENDOS · PLAN PERSONAL DGI
🎛️ ¿Con qué activo o cartera quieres simular hoy? (Carga métricas reales en 1 clic):
💡 Doble Interés Compuesto DGI: A diferencia de un depósito fijo, en inversión por dividendos tu renta crece por 3 motores simultáneos: (1) las nuevas participaciones que compras con tu ahorro mensual, (2) los dividendos netos que reinviertes automáticamente (DRIP) y (3) las subidas anuales del dividendo por acción (DGR) que aprueban las empresas.
Hoy
Yield
20 Años
⚡ Parámetros Profesionales DGI & Fiscalidad España (100% de las Hojas de Cálculo Oficiales)
Ej: +3%/año para indexar tu ahorro al IPC
Subida orgánica anual del dividendo
Apreciación anual de las participaciones
Porcentaje del dividendo neto reinvertido
Escala oficial de la Base del Ahorro
Para descontar inflación en euros reales
📊 Tu Bolsillo vs. La Bola de Nieve del Interés Compuesto
Capital aportado de tu bolsillo Bola de Nieve (Dividendos + Compuesto)
🚀 Crecimiento Histórico de los Dividendos de la CarteraBacktesting CAGR
Este Año (FWD)
+62,1%Acelerado
Crecimiento total (compras + DGR orgánico)
Últimos 5 Años (CAGR)
+4,0%Consistente
Crecimiento anual compuesto 5A
Últimos 10 Años (CAGR)
+5,4%Sólido
Crecimiento anual compuesto 10A
Curva de Ingresos Anuales por Dividendos (€):
🟢 Top Descuentos Hoy (🇪🇺 ETFs UCITS) — Yield > Media 5AYield > Media 5A
🗓️ Próximas Fechas de Corte Ex-Dividend (🇪🇺 ETFs UCITS)Calendario DGI
🌍 Mercado:
Mostrando 91 activos
⚡ Filtros Rápidos:
🇪🇺 Screener justETF:
🏛️ Screener DGI / Weiss:
🔍
🏛️ BLOQUE 1: IDENTIFICACIÓN & MERCADO
💰 BLOQUE 2: DIVIDENDOS & TERMÓMETRO WEISS
📊 BLOQUE 3: MÚLTIPLOS
🛡️ BLOQUE 4: CALIDAD, EFICIENCIA & ACCIONES
Ticker ⇅
Nombre del Activo ⇅
ISIN • Réplica⇅
Estrategia⇅
Score ID ⇅
Yield TTM ⇅
Media 5A ⇅
Termómetro Weiss ⇅
Frecuencia ⇅
DGR 5A ⇅
PER / P/CF ⇅
P/B ⇅
Coste TER⇅
Patrimonio AUM⇅
Div. Anual ⇅
Acción
💰 Calendario Completo de Distribuciones 2026
Consulta mes a mes de los dividendos y distribuciones por acción. Haz clic en cualquier fila para abrir su Ficha 360º.
Ticker
Nombre del Activo (ISIN)
Frecuencia
Total 2026
Ene
Feb
Mar
Abr
May
Jun
Jul
Ago
Sep
Oct
Nov
Dic
📈 Radiografía 360º de posición en cartera
🔎 Radiografía 360º (976 Activos):
VGWD.DE🇪🇺 ETF UCITS⚪ En Rango Justo
Vanguard FTSE All-World High Dividend Yield
ISIN: IE00B8GKDB10
Dividend GrowthScore ID: 78/100
Rentabilidad (Yield TTM)
3,42%
Media histórica 5A: 3,20%
Cotización Actual
81,78€
Mercado: XETRA (EUR)
Coste Anual (TER)
0,29%
Comisión anual de gestión
Frecuencia de Cobro
Trimestral
Retención origen: 0%
Tesis de Inversión y Diagnóstico Cuantitativo:
Exposición global a más de 1.800 empresas con rentabilidad por dividendo superior a la media mundial.
⚠️ Contenido educativo y análisis cuantitativo automatizado, no recomendación de inversión.
🏷️ Alternativas y Competidores del mismo Sector / Estrategia:Clic para abrir ficha • ⚖️ para comparar
🌡️ Bloque A — Termómetro de Valoración de Geraldine Weiss & Precio Justo
Yield Actual vs Media Histórica 5 Años (Dividend Yield Theory)
Comparativa de rentabilidad por dividendo actual frente a su banda histórica
⚪ En Rango
🟠 Sobrevalorada (Yield < Media 5A)Media 5A: 3,20%🟢 Infravalorada (Yield > Media 5A)
Precio Actual:81,78€
🎯 Precio Justo Weiss (Media 5A):87,40€
Potencial Valor Justo:+6,9%
🛡️ Desglose de Puntuación Score ID (78/100)🔵 Compra Sólida
Renta22/30
Weiss24/30
DGR16/20
Calidad16/20
Crecimiento (DGR 5A) ⓘ
+6,5%
CAGR anualizado 5A
Múltiplo PER ⓘ
14,2x
Valoración relativa
Price to Book (P/B) ⓘ
1,8x
Valor en libros
🇪🇺 Bloque B — Ficha Técnica Oficial UCITS (justETF)Estándar Europeo UCITS
ISIN Oficial
IE00B8GKDB10
Ticker XETRA: VGWD.DE
Índice Replicado
FTSE All-World High Dividend
Benchmark subyacente
Método de Replicación
Física completa
Compra directa de acciones
Patrimonio & Moneda
1.450 M€ • EUR
Creado: 21/05/2013
🧩 Nº de Posiciones
1.861 empresas
🛡️ Domicilio Fiscal UCITS
Irlanda (0% ret.)
⚡ Eficiencia TER vs Renta
TER 0,29%
📈 Retorno Total 1 Año
—
📊 Retorno Total 3 Años (Anualiz.)
—
🏆 Retorno Total 5 Años (Anualiz.)
—
ℹ️ Nota sobre ETFs Covered Call (Opciones Cubiertas): Generan rentas mensuales muy elevadas vendiendo opciones call sobre el índice, pero limitan la captura de subidas bruscas y pueden sufrir menor revalorización o erosión del NAV (precio) si se gasta el 100% de la distribución sin reinvertir una parte.
🏛️ Bloque C — Solvencia, Calidad del Negocio & Seguridad del Dividendo
🏅 Aristócrata DGICalidad S&P: A
Ranking Calidad S&P
A
Calidad crediticia y de beneficios
Rentabilidad Negocio (ROIC)
22,4%
Retorno sobre capital invertido
Doble Cobertura (BPA vs Caja)
55,0% BPA • 62% FCF
🟢 Saludable y sostenible
Racha y Ritmo de Crecimiento
25 años
DGR 3A: +6,2% • DGR 10A: +7,1%
💵 Flujo Caja Libre (FCF Yield)
4,5%
📈 Tendencia Beneficios (BPA 3A/5A)
+7,2%/año
🏦 Deuda L/P vs Capital
35,0%
🗓️ Mapa Anual de Meses de Cobro (Trimestral)Marzo, Junio, Septiembre, Diciembre
📅 Distribución por Acción 2026Total: 2,80€
Fechas Ex-Dividendo y Pago 2026 (Estimación Determinista / Real):
Mes
Ex-Date (Corte)
Pay Date (Abono)
Importe
🧮 Bloque D — Calculadora Interactiva: "¿Cuánto cobraría con este activo?"Simulación fiscal IRPF España (19% al 30%) + Proyección DGR
Renta Anual Bruta / Neta
342,00€ / 277,02€
~122 participaciones
Sueldo Mensual Equivalente (Neto)
23,09€/mes
En 5A: 350€/año • En 10A: 460€/año
⚖️ Bloque E — Comparador Cara a Cara (1 vs 1)
Compara este activo frente a otro ETF o empresa en cada métrica clave (la mejor cifra de cada fila se ilumina en verde turquesa).
🔎 Comparar contra (976 activos):
Métrica Analizada
Activo A
Activo B (Comparable)
📘 DOSSIER OFICIAL EN PDF (4 PAGINAS A4)Edición 2026 · Escala IRPF 19%–30% + W-8BEN
La Guía del Interés Compuesto y la Bola de Nieve DGI
Descubre con cifras reales y fiscalidad española (19%–30%) cómo funcionan los 3 motores simultáneos de la inversión por dividendos crecientes (ahorro periódico, reinversión DRIP y subida anual del dividendo), en qué año alcanzas tu Punto de Inflexión y cuánto cuesta retrasar 5 años tu inicio en la Bolsa.
⚡ PUNTO DE INFLEXION (AÑO 10)
302€/mes netos
Tus dividendos anuales (3.627€) superan a tu ahorro anual (3.600€)
❄️ Horizonte 20 Años
1.045€/mes netos
Patrimonio: 219.623€ (62,7% generado por la bola de nieve)
🏆 Horizonte 25 Años
1.809€/mes netos
Patrimonio: 359.824€ sobre 100.000€ aportados (YoC 21,71%)
⏳ Coste de Esperar 5 Años
-140.201€
Y -764€/mes menos de sueldo neto a la misma edad
📑 Qué incluye este Dossier Técnico de 4 Páginas A4
100% Vectorial · Listo para imprimir o leer en tablet
PAGINA 01 · FUNDAMENTOS DGI
Los 3 Motores y la Paradoja del Ajedrez
Cómo interactúan tu ahorro mensual, el DRIP neto y el crecimiento anual del dividendo (DGR) sobre el escenario base de 10.000€ + 300€/mes.
PAGINA 02 · TABLA Y FISCALIDAD ESPAÑA
Años 1 a 25, IRPF 19%–30% y W-8BEN
Evolución neta auditada año a año, coste de posponerlo 5 años (-140.201€), tramos del ahorro en España, W-8BEN (15%) e Irlanda IE00.
PAGINA 03 · HOJA DE RUTA POR EDAD
25, 35 ó 45 Años y 5 Reglas de Constancia
Comparativa hacia los 60 años (mismos 115.000€ de bolsillo generan el doble de renta con 10 años más) y los 5 hábitos clave.
PAGINA 04 · PLAN DE ACCION PASO A PASO
Herramientas Abiertas y Siguiente Paso
Criterios de selección por valoración histórica de Geraldine Weiss y puente directo a la Calculadora DGI y la Cartera Minimalista.
Exclusivo Comunidad Skool
Acceso a Miembros de Skool
Introduce el correo electrónico con el que estás registrado en nuestra comunidad de Skool para acceder al Radar.
¿Aún no eres miembro? Explora gratis nuestras herramientas en abierto:
Qué significa cada indicador de la Terminal, para qué sirve y qué rangos buscamos en inversión por dividendos crecientes:
🛡️ Score ID (0 a 100 puntos)
Nota global de Inversión Dividendos sumando 4 pilares: Renta (30) + Margen Weiss (30) + Crecimiento DGR (20) + Calidad (20). Óptimo:>= 80 Compra Prioritaria · 65–79 Compra Sólida.
🌡️ Termómetro de Geraldine Weiss (Yield 5A)
Compara la rentabilidad por dividendo actual (Yield TTM) contra su media histórica de 5 años. Si el Yield actual es mayor que su media 5A, la acción cotiza con descuento histórico. Óptimo:🟢 Infravalorada (Yield TTM > Media 5A).
💰 Yield TTM vs Yield on Cost (YoC)
Yield TTM: Dividendo anual entre el precio de mercado de hoy. YoC (Rentabilidad sobre Coste): Dividendo anual actual dividido entre el precio que tú pagaste al comprar. Objetivo: Que tu YoC suba cada año gracias al DGR.
📈 DGR 5A (Dividend Growth Rate)
Ritmo anual compuesto al que la empresa o ETF ha subido su dividendo en los últimos 5 años. Es el motor que protege tu sueldo pasivo de la inflación. Óptimo:>= +5,0% anual.
⚙️ ROIC y Payout Ratio (Empresas)
ROIC: Rentabilidad que obtiene el negocio sobre el capital invertido (foso competitivo). Payout: % del beneficio o flujo de caja libre (FCF) destinado a dividendos. Óptimo:ROIC >= 10% y Payout <= 70% (en REITs <= 85% FFO).
🇪🇺 TER y Patrimonio AUM (ETFs UCITS)
TER: Comisión total anual del ETF (ya descontada del valor liquidativo). AUM: Tamaño del fondo en millones de euros. Óptimo:TER <= 0,35% (0,35%–0,55% en Covered Calls) y AUM >= 100 M€ con réplica física.
📊 Múltiplos PER, P/B y P/CF (REITs)
PER: Precio entre beneficio por acción. P/B: Precio sobre valor en libros. En REITs inmobiliarios usamos P/CF (proxy de FFO) porque la amortización contable distorsiona el PER. Óptimo: PER 10x–20x y P/B 1,0x–3,5x.
👑 Calidad S&P (y Eq. Europa) & IRPF España
Calidad S&P: Mide la estabilidad de beneficios y dividendos en 10 años en Estados Unidos (techo en A+, excelente en A / A-), con equivalencia fundamental homologada en Europa (Eq. S&P). IRPF Ahorro España: Progresivo por tramos (19% hasta 6.000€, 21% hasta 50.000€, 23% hasta 200.000€, 27% hasta 300.000€, 30% >300.000€).
